现金宝常见问答

2017年08月04日

1、 光大阳光现金宝集合资产管理计划是一只什么样的产品?

答:光大阳光现金宝集合资产管理计划为光大证券经纪业务客户专门定制,在不影响客户正常证券交易的前提下,为客户保证金账户中留存沉淀资金提供增值服务。


光大阳光现金宝产品为限定性集合理财计划,主要投资于银行存款(含同业存款、协议存款、定期存款等)、货币基金、7天债券逆回购、剩余期限在397天以内的债券品种,产品注重流动性和投资的安全性。客户预留资金为1000,本产品首次参与起点金额为5万元,再次参与起点为2000元,抓取步长为0.01元,即账户可用资金达到51000元时触发首次参与,首次参与成功后,可用资金达到3000时方能触发再次参与。 

2光大阳光现金宝集合资产管理计划的特点是什么?

1) 一次签约,自动参与:

客户签署产品合同后,再次参与无需重新签订合同。客户可通过光大证券柜台系统或网上交易调整参与金额设置,每个交易日结束客户资金账户中的闲置资金自动参与、退出光大阳光现金宝产品,操作方便快捷。

2) T+0可用可取,便捷交易:

客户通过证券账户操作,资金无需转入转出,可自动参与、退出光大阳光现金宝,进行股票交易;

客户在证券交易时,如保证金账户余额不足,则自动退出部分光大阳光现金宝份额,完成当日的股票交易;

客户当日退出的光大阳光现金宝份额可当日用于股票购买、次日提现,当日单个客户快速取现额度500万,当日卖出证券的资金可当日申购光大阳光现金宝。

3) 天天开放,流动性高:

光大阳光现金宝不设封闭期,产品成立后每个交易日开放。

光大阳光现金宝对单日最大退出份额不设限制,光大证券提供50亿的流动性支持,应对极端的巨额赎回情况,为产品平稳运作保驾护航。

4) 安全性好,多重保障:

光大阳光现金宝集合资产管理计划投资范围要求严格,注重投资的安全性和流动性,投资品种为短期固定收益品种,投资信用债品种的主体和债项信用评级均为最高级,组合债券平均剩余期限不超过180天。

另外,光大阳光现金宝以自有资金提供流动性保障,以风险准备金弥补部分短期交易冲击成本,保障产品的流动性和安全性。

5) 投资灵活,费率低廉:

光大阳光现金宝集合资产管理计划投资范围较为丰富,可投资于银行同业存款、协议存款、定期存款、债券逆回购、货币基金、剩余存续期限在397天以内的国债、央票、政策性金融债,以及主体和债项信用评级均为最高级的企业债、公司债、短期融资券和中期票据等固定收益产品,并可适当参与债券正回购等业务,未来获得更高收益的机会大大提高。

客户可免费参与、退出本集合计划,资金流通无障碍。

3光大阳光现金宝如何为产品流动性和收益率提供更多的保障?

答:50亿元自有资金的流动性支持:本产品不设封闭期,为了实现光大阳光现金宝T+0运作,不影响客户证券交易,本产品对单日最大退出份额不设限制,当日产品退出超过计划资产总额60%时,光大证券以高达50亿元的自有资金为产品提供流动性支持。

业绩报酬充当风险准备金:本产品流动性和收益率并重,以客户利益为先。产品存续期间,管理人以每季的预提业绩报酬作为产品的风险准备金,有限弥补市场风险和期限错配对产品净值的冲击风险。

4 如何开通、参与、退出光大阳光现金宝服务?

(一)开通光大阳光现金宝服务

新客户:可以通过光大证券“点金门”APP,开通证券账户的同时预开通现金宝;

操作时间为交易日和周日8:30-21:30

老客户:存量客户开户可以通过金阳光APP、卓越版软件、智胜版软件、富尊APP、富尊网站的现金宝菜单开通现金宝服务;

操作时间为交易日的9:30-15:00

(二) 参与光大阳光现金宝服务

操作时间为交易日的9:30-15:00

首次参与:

客户在完成产品合同签署,客户可以通过金阳光APP、卓越版软件、智胜版软件、富尊APP、富尊网站现金宝菜单中的“现金宝参与状态设置”选择“参与”点击确定。设置可取资金设置,即完成预约参与。在缴款日1510以后,光大证券柜台系统会根据客户的申购申请自动参与。若当日可参与金额(即客户资金账户可用资金─可取资金额度1000元)≥5万元,则自动生成申购交易申请数据,以5万元为起点,可参与的资金为0.01元的整数倍,若客户资金账户中可参与金额低于5万元,系统不予处理。

非首次参与:

每个交易日1510之后,若客户柜台系统参与状态为“参与”,当日可参与金额(即资金账户可用资金─已持有的光大阳光现金宝份额数─可取资金额度1000元)≥2000元,光大证券柜台系统自动生成当日申购交易申请数据,参与金额以2000元为起点,抓取步长为0.01元。

(三) 退出光大阳光现金宝服务

操作时间为交易日的9:30-15:00

部分退出:光大阳光现金宝产品参与状态保持为参与。在股票交易时,如果客户保证金账户余额不足,则现金宝自动退出部分份额,以完成股票交易。

解约全部退出:任一交易日1500,客户可以通过金阳光APP、卓越版软件、智胜版软件、富尊APP、富尊网站现金宝菜单中的“现金宝参与状态设置”选择解约点击确定。系统暂停自动参与功能,自动将客户持有的全部阳光现金宝份额退出,退出原则为份额退出,退出净值为1元。退出日未到月度分红日的,客户按照当期公布年化收益率与暂停参与日中国人民银行活期基准存款利率孰低的原则兑现收益,管理人于下一个交易日确认退出并将退出资金与兑现收益一并划出。

当日退出申请可在当天1500以前撤销。

注:可取资金额度:在客户签约光大阳光现金宝期间,系统在每个交易日末自动抓取账户闲置资金参与光大阳光现金宝时,该部分资金不参与。

5、光大阳光现金宝客户如何享受收益分配权?

在符合有关分红条件,且有可分配收益的前提下,本计划每个自然月度的27(如遇到节假日,提前至上一交易日)对该期已确认的收益以现金分红的方式进行分配,分红比例为100%。月度分红日,以客户该月度持有份额的天数为权重,计算客户持有的加权份额累计积数(份额数量×持有天数),在管理人提取业绩报酬后,获得收益分配。

如果客户在分红收益期内解约退出光大阳光现金宝,则按照当期阳光现金宝年化收益率与退出日当天中国人民银行活期基准存款利率孰低的原则获得兑现收益。

T日参与,自下一开放日起享有收益分配权益;T日退出,自下一开放日起,不享有收益分配权益。

6、客户来电反映无法参与现金宝,一般有哪些原因造成?

分析与处理:不能参与现金宝,一般有以下原因:

1、基金账户状态;T日新开立中登上海(99)的基金账户,T+2日开始参与;

2、现金宝电子合同状态:合同签署是否正常(合同查询途径:大集中柜台—非交易查询—电子合同状态为“有效”);

3、可用资金:首次参与日可用资金是否小于51000元;非首次参与的参与金额以2000元为起点,抓取步长为0.01元。

4、参与日是否有未成交的、且未撤单的冻结资金(大集中柜台--委托明细)

7、申购中签T+2当天16点之前,账户里要有足额资金,如果客户签的有现金宝是否影响?现金宝资金收盘后就抓取走了的,是否影响申购?

答:新股申购的资金在现金宝资金抓取的时候是冻结状态,不会被抓取走,并且,如果存在中签资金,中签资金也会从现金宝份额中赎回。

8、客户进行“T+0快速取现”的具体操作时间?应该如何操作?

答:操作时间为交易日的9:30-15:00。客户进行“T+0快速取现”可以通过以下途径操作:

A、客户可以通过卓越版软件、智胜版软件 理财—现金宝—取款 菜单选择 “快速取现”

第一步:申请开通现金宝T+0快速取现协议

第二步:在取款金额内填写取款金额

第三步:通过三方存管证券转银行将钱转出

B、客户可以通过金阳光APP、富尊APP、富尊网站现金宝菜单中“快速取现”进行操作

第一步:申请开通现金宝T+0快速取现协议

第二步:在取款金额内填写取款金额

第三步:通过三方存管证券转银行将钱转出

(注:T+0快速取现的份额不享受当天的收益)

9、现金宝快速取现的额度及支持银行有哪些?

答:投资者快速取现单笔交易下限为1000,最小变动金额为“1的整数倍;投资者快速取现交易单日累计申请的金额上限为500万元,目前暂无申请次数限制。

附表 存管银行支持快速取现业务情况表

序号

名称

是否支持快速取现业务

1

工商银行

2

农业银行

3

中国银行

4

建设银行

5

交通银行

6

光大银行

7

广发银行

8

招商银行

9

兴业银行

10

上海浦东发展银行

11

北京银行

12

东莞银行

13

民生银行

14

上海银行

15

华夏银行

16

平安银行

17

中信银行

18

宁波银行

19

江苏银行

20

邮储银行

10、双休日及节假日的万份收益和七日年化收益如何查询?

答:每周第二个工作日的现金宝收益中包含双休及节假日的收益,可在每周第三个工作日早上930分后在光证资管官网(www.ebscn-am.com)查询。

11、最近一个收益期的客户实际年化收益率是多少?

答:2017年第三个月度收益期的客户实际年化收益率为2.1%

12、现金宝的收益结转日是哪天?

答:现金宝的收益结转日为每自然月度的27日,如遇27日为法定假日或者休息日,收益结转日提前到前一个交易日。

13、客户410日参与了现金宝,次一工作日客户将10日参与的现金宝金额进行了快速取现,请问是否享受收益?

答:现金宝“T+0”快速取现公告“委托人该笔当日快速取现的资金不享受当日现金宝份额的收益。”客户410日参与的现金宝如果411日进行现金宝快速取现是不能享受11日当日的收益。

快速取现的资金不享受当日现金宝份额的收益,请知悉。

14、如何取消现金宝预留资金设置功能?

答:从2017731日“取消现金宝预留资金设置”,客户将不再能自助调整预留资金的数额。并同时统一将客户的“现金宝预留资金”调整到1000元。介时客户再次参与现金宝是账户资金预留超过3000元时,现金宝给予客户账户留1000元,其他的资金全部抓取。如客户当日要使用现金,可通过快速取现(T+0)取款(单客户当天最大额度为500万),当天提现超过500万的客户可以通过普通取现(T+1)取款,款项可以在第二个交易日取出。

15、客户在普通取现菜单进行预约取款,交易当天的几点前操作有效?

答:目前为下午330分前均有效,以交易软件提示的时间为准。



免责声明:
本材料的编写以方便投资者了解《光大阳光现金宝集合资产管理计划》为目的,仅供投资者参考,不具备法律效力,管理人不为此承担任何法律责任,产品相关内容请以《光大阳光现金宝集合资产管理计划合同》为准。




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